個人向けマネーコンサルティング
ライフプラン相談
ライフプラン相談では、家族環境や収入、資産などについてヒアリングを行い、ライフプラン・シミュレーションを行って、キャッシュフローの流れを確認します。
ライフプラン・シミュレーションを行うと、今後のお金の流れを可視化でき、将来の漠然とした不安を解消することができます。
また、生命保険、資産運用、住宅ローン、相続など、今後のお金のことを総合的に考えることができるため、家計の不必要な出費をなくし、無理のない生活を送ることが可能となります。
資産運用の相談
下記のようなご不安がある方は是非お気軽にご相談ください。
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資産運用をしたことがないので、どうしたらいいのか教えてもらいたい。または仕組みを知りたい。
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資産運用をしたいけど、相談すると、相談したところの商品を勧められそうで心配。
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家計など収益に合った資産運用を教えてほしい。
現在年金を受給している方は多少の負担増を被るだけで、なんとか今後生活ができると思います。
しかし、今後年金を受給する予定の現在働いている人やこれから社会に出て働く方にとっては、多少の負担増では済まない厳しい現実が待っています。
国や企業に頼れない中、自助努力で資産を形成していくことが必要と考えられてきております。
住宅ローン・不動産の相談
住宅を購入する際には多くの場合、マンション業者やハウスメーカー、不動産会社の提携金融機関が作成したプランをご覧頂くことになります。そのプランの金利タイプ、返済期間で住宅ローンを決めると、総合的に高くなったなど後悔することになる可能性がございます。
当社は頭金の金額やローンの組み方、将来訪れるお子様の教育費のピーク時との兼ね合いなども考慮した住宅ローンの選び方、資金計画をアドバイスさせて頂きます。
近い将来、計画に入るという場合でもお気軽にご相談ください。
相続・税金の相談
資産税専門の税理士をご紹介いたします。
ご親族のご逝去の際、その相続人は相続税を支払う可能性があります。
相続税の負担がでる可能性がある場合には、生前対策を行うことで、実際に相続が発生した後、スムーズな申告が可能となってきます。
相続対策のポイントは大きく分けて、〝親族配分〟〝節税〟〝納税資金の確保〟の３つがありますが、生前から対策を行っておくことで、希望通り残すべき資産を次世代に無理なく承継することが可能となります。
相続に関する基本的知識や一般的なご相談、生前贈与や生命保険の活用による対策などお気軽にご相談ください。いつか迎える時のために不安を解消して、相続による争族にならないようしっかりと生前から準備をしていきましょう。
